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鑫元基金管理有限公司鑫元稳利债券型证券投资基金更新招募说明书_
日期:2019-08-24 22:47    编辑:admin    来源:开元棋牌
鑫元稳利债券型证券投资基金(以下简称基金或本基金□□□)于2014年5月15日经中国证监会证监许可[2014]488号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确□□、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册□□,并不

  鑫元稳利债券型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金□□□”)于2014年5月15日经中国证监会证监许可[2014]488号文注册募集。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确□□、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册□□,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险□□□。

  本基金投资于证券市场□□,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书□,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机□□□、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负□□”原则□,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。

  本基金为债券型基金□□□,属于证券投资基金中的较低风险品种□,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

  本基金可投资中小企业私募债券□□,中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,其发行人是非上市中小微企业□□□,发行方式为面向特定对象的私募发行。因此□□□,中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险□□。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现□□□。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守□□□、诚实信用□、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产□,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益□□□。

  本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年6月12日,有关财务数据、净值表现截止日为2019年3月31日。

  批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1115号

  肖炎先生,董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长□□□。曾在中国农业银行任职,历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。

  徐益民先生□□□,董事。南京大学商学院EMBA□,现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记□。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计□□□、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长□□□、副总会计师兼处长□□,南京(新港)经济技术开发区管委会计划财务处处长□□,南京新港开发总公司副总会计师,南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁□□□、兼任党委书记。

  张乐赛先生,董事。中南财经政法大学经济学硕士□,现任鑫元基金管理有限公司总经理,兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事□。历任南京银行债券交易员,诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理□。

  焦世经先生,独立董事。南京大学文学学士□,现任中信泰富(南京)投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事□。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工作□□,历任中国建设银行江苏省分行秘书□□、办公室副主任□、国际业务部总经理,中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书记□□,中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记□、中信泰富(南京)投资有限公司南京事业部总经理。

  安国俊女士□□,独立董事□□。中国人民大学经济学博士,现任中国社科院金融研究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师,金融学博士后。历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易商协会债券市场委员会委员。

  王艳女士,独立董事□。上海交通大学金融学博士,现任深圳大学经济学院金融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员□□□,中国证监会深圳监管局行业调研主任科员等□□。

  潘瑞荣先生,监事长。硕士研究生,现任南京银行股份有限公司审计部总经理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员,南京市城市合作银行财务会计处副处长,南京市商业银行会计结算部总经理等□。

  陆阳俊先生,监事。研究生学历,现任南京高科股份有限公司总裁。历任南化集团建设公司财务处会计□□□,南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理□□、经理等。

  马一飞女士,职工监事。上海师范大学经济学学士□□□,现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部□,中智上海经济技术合作公司,纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。

  王博先生,职工监事。上海财经大学工商管理硕士,现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理□、浦发银行金桥支行职员□□。

  李晓燕女士□□,督察长。上海交通大学工学学士,历任安达信华强会计师事务所审计员□□,普华永道中天会计师事务所高级审计员□□□,光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理□□□,上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监□□,现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事□。

  李雁女士□□,副总经理。东南大学动力工程学士□。曾任职于南京信联证券计划财务部,历任南京城市合作银行资金交易及结算员,南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理□,现兼任市场营销部总监。(自2019年2月15日起,李雁女士因个人原因暂停履职)

  王辉先生,副总经理□。澳门科技大学工商管理硕士,历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作,南京证券上海营业部副总经理□□,世纪证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理□□□、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。

  陈宇先生,副总经理□□□。上海交通大学高级金融学院EMBA工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士□□,历任申银万国证券电脑中心高级项目经理,中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员,鑫元基金管理有限公司总经理助理□□。

  郑文旭先生,学历:金融工程硕士研究生□。相关业务资格:证券投资基金从业资格□□□。从业经历:2008年6月至2010年6月任万得资讯债券产品经理。2010年6月至2013年7月任职于东海证券,先后担任债券研究员和研究主管□□。2013年8月加入鑫元基金担任信用研究员□□,2014年4月至2018年1月担任专户投资经理□。2018年2月6日起担任鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金□、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2019年2月19日起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理,2019年3月12日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。

  基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构,根据法律法规、监管规范性文件□□□、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策□□。基金投资决策委员会成员如下□□:

  王海燕女士:固定收益部总监兼首席固收投资官□、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理

  丁玥女士□□□:权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金□□□、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金□、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金□□□、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理

  1□、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  4□□□、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案□□□,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义□,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1□□、基金管理人将遵守《证券法》□□、《基金法》、《运作办法》□□□、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度□□,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。

  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动□□□;

  3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守□□□,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责□□,不从事以下活动:

  (7)违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定□,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密□□□,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲□、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

  (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益;

  (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定□□□,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理□□□,以制度建设作为风险管理的基石,以组织架构作为风险管理的载体,以制度的切实执行作为风险管理的核心,以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键,以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障,强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。

  (1)保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则□□□,自觉形成守法经营□、规范运作的经营思想和经营理念。

  (2)防范和化解经营风险□,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现持续、稳定、健康发展。

  (1)健全性原则□。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务□、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行□、监督、反馈等各个环节□。

  (2)有效性原则□□□。通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序□,维护内部控制的有效执行。

  (3)独立性原则□□。基金管理人各机构□□、部门和岗位职责保持相对独立,基金资产□□□、固有财产、其他资产的运作相互分离。

  (5)?成本效益原则□□。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果□□□。

  基金管理人已建立健全董事会□□、经营管理层、独立风险管理部门□、业务部门四级风险管理组织架构,并分别明确风险管理职能与责任。

  (1)董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与合规审计委员会□□,负责研究、确定风险管理理念□□,指导风险管理体系的建设。

  (2)经营管理层负责组织□□、部署风险管理工作□□□。经营管理层设风险控制委员会,负责确定风险管理理念、原则□□□、目标和方法□□□,促进风险管理环境□、文化的形成,组织风险管理体系建设,审议风险管理制度和流程□,审议重大风险事件。

  (3)监察稽核部作为独立的风险管理部门□□,对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险□□、操作风险、合规风险□□、道德风险等各类风险的控制和管理,督促□□、检查各业务部门□、各业务环节的制度执行情况。

  (4)各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序,执行风险管理措施。根据风险管理工作要求,健全完善规章制度和操作流程,严格遵守风险管理制度、流程和限额□□□,严格执行从风险识别□□、风险测量□□、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序,对本部门发生风险事件承担直接责任□,及时、准确□□□、全面□□□、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

  基金管理人依据合法合规性、全面性□□、审慎性□□、适时性等内部控制制度制订原则,已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系,具体包括四个层面:

  (1)一级制度□:包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则□□□、监事会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度□□。

  (2)二级制度:包括内部控制大纲□□□、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度□□□、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度□□□、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

  (3)三级制度:包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度。

  (4)四级制度:包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度□。

  (1)控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化□□、公司治理结构、组织结构□、员工道德素质等内容。

  (2)风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系□□,对内外部风险进行识别□□、评估和分析,及时防范和化解风险;建立完整的风险控制程序,包括风险识别、风险评估□□、风险控制和风险监督;对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估,并建立相应的控制措施;使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。

  (3)控制措施□□□。基金管理人设立顺序递进、权责统一□□、严密有效的多道内部控制防线,制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离□□、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施□□□。

  (4)信息沟通□。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统□□□。

  (5)内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈□,保证内部控制制度的有效落实,并评价内部控制的有效性,根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

  本公司确知建立内部控制系统□□、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任□□。本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度□□□。

  法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长,中国工商银行总行营业部总经理,中国工商银行四川省分行党委书记、行长,中国华融资产管理公司党委委员、副总裁□□,中国工商银行党委委员□□□、行长助理兼北京市分行行长,中国工商银行党委委员□□、副行长□□□,中国工商银行股份有限公司党委委员□、副行长□、执行董事;中国投资有限责任公司党委副书记、监事长;招商局集团副董事长、总经理□、党委副书记□□。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长□□、工银瑞信基金管理公司董事长□,招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长□,兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长□□□,中国光大集团有限公司董事长,中国旅游协会副会长□、中国城市金融学会副会长□、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生□□□,经济学博士,高级经济师□□□。

  行长葛海蛟先生,曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理,中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长,中国农业银行大连市分行党委委员、副行长,中国农业银行新加坡分行总经理□□,中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)□,中国农业银行黑龙江省分行党委副书记□、党委书记□、行长兼任悉尼分行海外高管,黑龙江省第十二届人大代表□。曾兼任中国光大实业(集团)有限责任公司董事长□,光大证券股份有限公司董事□,中国光大集团股份公司上海总部主任□,中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理□□□。现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长□□□,中国光大集团股份公司党委委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生,管理学博士,高级经济师。

  张博先生,曾任中国光大银行厦门分行副行长,西安分行行长,乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长,青岛分行行长□□□,光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理(总经理级),负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理□。

  截至2019年3月31日,中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共138只证券投资基金,托管基金资产规模3324.34亿元。同时□,开展了证券公司资产管理计划、专户理财□□□、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务□。

  确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行;确保基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行;确保基金财产安全;保证基金托管业务稳健运行;保护基金份额持有人□□□、基金管理公司及基金托管人的合法权益□。

  (1)全面性原则□。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节□,覆盖所有的岗位,不留任何死角。

  (2)预防性原则。树立□□□“预防为主”的管理理念,从风险发生的源头加强内部控制,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。

  (3)及时性原则。建立健全各项规章制度□,采取有效措施加强内部控制。发现问题□,及时处理,堵塞漏洞。

  (4)独立性原则□□。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构,业务操作人员和内控人员分开,以保证内控机构的工作不受干扰。

  中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会,委员会委员由相关部门的负责人担任,工作重点是对总行各部门□□□、各类业务的风险和内控进行监督、管理和协调□□,建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的内部控制的组织实施,建立纵向的内控管理制约体制□□□。投资与托管业务部建立了严密的内控督察体系,设立了风险管理处□,负责证券投资基金托管业务的风险管理□□□。

  中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金法》□□□、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》□、《销售办法》等法律□□□、法规的要求,并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》等十余项规章制度和实施细则,将风险控制落实到每一个工作环节□□。中国光大银行投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线□,在重要岗位(基金清算□□、基金核算□□□、监督稽核)还建立了安全保密区,安装了录像监视系统和录音监听系统,以保障基金信息的安全□□□。

  根据法律、法规和基金合同等的要求□□□,基金托管人主要通过定性和定量相结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法,对基金投资品种、投资组合比例每日进行监督;同时,对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付□□□、基金收益分配□、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

  基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为□□□,及时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函□。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正□□。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会□□。

  投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务□□,具体交易细则请参阅本公司网站公告。

  网上交易网址(含微信交易):(微信名称:鑫元基金财管家□?(微信账号:xyamc_ebuy))□□。

  注册地址:青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室)

  注册地址□□□:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

  办公地址□□:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

  注册地址:?深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  办公地址□□:□□?深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  注册地址:?上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室办公地址:?上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

  办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元?2?6

  注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》□□□、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集,募集申请经中国证监会2014年5月15日证监许可[2014]488号文注册。自2014年5月30日起向社会公开募集□,于2014年6月10日结束本基金的募集工作□□□。经普华永道中天会计师事务所验资,本次募集的净认购金额为500,638,467.93□?元人民币,认购款项在基金验资确认之日之前产生的银行利息共计10,038.31?元人民币。上述资金已于2014年6月12日全额划入本基金在基金托管人中国光大银行股份有限公司开立的基金托管专户。

  根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于2014年6月12日正式生效□□□。自基金合同生效之日起□□,本基金管理人正式开始管理本基金。

  根据《流动性风险管理规定》及基金合同的有关规定,经与基金托管人协商一致并报监管机构备案,基金管理人对基金合同进行了修订,并对赎回费相关规则进行了调整□□□。该修订自2018年3月31日起生效□□。

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行□□□。具体的销售网点详见本招募说明书第五部分或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告□□□。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所□□□、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间□,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场□□、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况□□,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定□。

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间□□。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的□□,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;

  4、赎回遵循“先进先出□”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回□;

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整□□。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  投资人必须根据销售机构规定的程序□□□,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项□□,申购成立;登记机构确认基金份额时□,申购生效。

  投资人赎回申请生效后□□□,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  遇交易所或交易市场数据传输延迟□□、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程□□,则赎回款项划付时间相应顺延□。

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下□,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认□。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请□。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准□□。对于申请的确认情况□□□,投资者应及时查询。

  1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购本基金的单笔最低金额为人民币10元□,追加申购单笔最低金额为人民币10元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币10,000元□□,追加申购最低金额为1,000□□?元人民币□□□。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。

  2□□、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限□□□、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施□,切实保护存量基金份额持有人的合法权益□□□。具体规定以相关公告为准□□。

  3、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,单笔赎回不得少于10份。每个工作日基金份额持有人在单个交易账户的份额余额少于10份的□□,若当日该账户同时有份额减少类业务(如赎回□、转换转出等)被确认□,则基金管理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回其在该交易账户持有的基金份额。

  4□□、基金管理人可在法律法规允许的情况下□□□,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制□□□。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

  投资者在申购基金份额时需交纳申购费,费率按认购金额递减。投资者可以多次申购本基金,申购费按每笔申购申请单独计算。具体如下□□□:

  申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担□,不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额□□,不收取相应的申购费用□□□。

  本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取□□。对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费,将全额计入基金财产;对持续持有期长于7日的投资者收取的赎回费,不低于赎回费总额的25%应归基金财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金的赎回费率具体如下表所示:

  3□、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动□□。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

  1□□□、本基金份额净值的计算□,均保留到小数点后□□?4位,小数点后第5位四舍五入□,由此产生的收益或损失由基金财产承担□□。T日的基金份额净值在当天收市后计算□□□,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

  本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法□,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  申购本基金基金份额的计算公式为:净申购金额□□?=申购金额/(1+申购费率)

  例:某投资人申购本基金40,000元□□,申购费率为0.6%,假设申购当日基金份额净值为1□□.0400元,则其可得到的申购份额为:

  即该投资人投资40,000元申购本基金□,可得到38,232□□□.15份基金份额。

  本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法□,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担□。

  例:假设某投资者持有本基金25天,在T日申请赎回基金份额10,000份,赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的赎回金额为□□:

  即该投资人在持有本基金25天时□,在T日赎回其持有的基金份额10,000份□□,T日的基金份额净值为1.0500元,则可得到的赎回金额为10□□,468.50元。

  3、证券交易所交易时间非正常停市□□□,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  4□□、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时□□。

  5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

  6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。

  7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施□□。

  发生上述第1、2、3□□□、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时□,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

  5□、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回或延缓支付赎回款项时□□,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付□;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人□□□,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额□。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理□□□。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销□□。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告□□。

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

  (1)全额赎回□□□:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理□□。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止□□□;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销□□□。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额□,以此类推□□,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

  (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的20%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出20%以上的部分赎回申请实施延期办理。对于延期办理的部分□□,如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回□□,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销□□;选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回□,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回□□”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理□□□。

  (4)暂停赎回□□:连续2个工作日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。

  当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告□。

  1□□、发生上述暂停申购或赎回情况的□,基金管理人当日应立即向中国证监会备案□,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告□□□。

  2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日□,在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告□□□,并公布最近1个开放日的基金份额净值。

  3、如果发生暂停的时间超过1天但少于2周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时□,基金管理人应提前2日在至少一家指定媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。

  4□□□、如果发生暂停的时间超过2周,暂停期间□□□,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在至少一家指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务□,基金转换可以收取一定的转换费□□,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户?。无论在上述何种情况下□□□,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定□。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额□,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结□,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。

  如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

  本基金在严格控制风险和保证适当流动性的前提下□□□,通过积极主动的投资管理□□,力争取得超越基金业绩比较基准的收益□□,为投资者创造稳定的投资收益。

  本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内依法发行上市的国债□□□、金融债、央行票据□□、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债□、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券□、资产支持证券、债券回购□□□、同业存款、通知存款、银行存款等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)□□□。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  基金的投资组合比例为□:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%□□,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%□,其中现金不包括结算备付金、存出保证金□□、应收申购款等。

  本基金为债券型基金□□,对债券的投资比例不低于基金资产的80%。在此约束下,本基金通过对宏观经济趋势□□、金融货币政策、供求因素□、估值因素、市场行为因素等进行评估分析□□,对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪□□,从而决定其配置比例。

  在债券组合的构建和调整上□□□,本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率曲线策略□□□、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。

  久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期□,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下□,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期□□,预测利率水平降低时□□,适当延长投资组合的目标久期。

  本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下□,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势□□、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构□□□。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期□、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。

  类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上□,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重□□,即确定债券□□□、存款□□□、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定□□,增持相对低估、价格将上升的类属□,减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报□□□。

  收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大□。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较□□,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易□□。

  杠杆放大操作即以组合现有债券为基础□□□,利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。

  本基金将重点投资信用类债券□,以提高组合收益能力。信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源,本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下,积极投资信用债券□,获取信用利差带来的高投资收益□□。

  债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况□、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势□□,确定各期限□□□、各类属信用债券的投资比例□。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资□□,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。

  当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产)□□□,仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下□□□,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资□□□,以降低流动性风险。

  由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资者数量上限□,整体流动性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响□,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。本基金认为,投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面□□,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。对于中小企业私募债券,本基金的投资策略以持有到期为主□□□。

  (2)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金□□、应收申购款等;

  (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%□□□;

  (4)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%;因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

  (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例□□□,不得超过基金资产净值的10%;

  (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例□,不得超过该资产支持证券规模的10%□;

  (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券□□□,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

  (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间□□□,如果其信用等级下降、不再符合投资标准□,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;

  (10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%;

  (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%□□□;

  (12)本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

  (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

  因证券市场波动□□□、上市公司/证券发行人合并□□、基金规模变动□□、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除上述第(2)□□、(4)□□、(9)、(13)外,基金管理人应当在10个交易日内进行调整□□。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定□□□。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始□。

  如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准□□□。法律法规或监管部门取消上述限制□,如适用于本基金□,在履行适当程序后,则本基金不再受相关限制。

  中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数□,也是中证指数有限公司编制并发布的首只债券类指数。样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成,中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标,为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准□□□。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价,能更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。

  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的□、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下,报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人大会□。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时□□□,基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数,而无需召开基金份额持有人大会。

  2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利□□□,保护基金份额持有人的利益;

  3、不通过关联交易为自身□□、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性□□、准确性和完整性承担个别及连带责任□□□。

  基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标□□□、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资报告中所载数据截止至2019年3月31日□□。本报告中财务资料未经审计。

  1.3?报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

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